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贵阳互金协会发文启动P2P平台自律检查 | ||||
发布时间: 18-09-21 09:37:26am | ||||
9月19日,贵阳互联网金融协会发布《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》,要求所有在贵州注册并正常开展经营的网贷机构向协会提出自律检查申请。贵阳互联网金融协会同时发布了《贵州省P2P网络借贷风险专项整治下一阶段工作方案》,以下简称(《工作方案》)。 根据《工作方案》,本次自律检查将对贵州省网贷风险专项整治名单内(名单以省P2P整治办公布名单为准)的网贷机构开展检查。对正常经营的网贷机构,通过查阅有关资料、谈话和询问相关情况、复制文件和材料等方式,实地了解机构的经营状况、内部管理控制制度的建立和执行、信息披露等情况。对未正常经营的网贷机构,通过谈话和询问等方式了解企业的存量业务、债权债务等情况。 本次自律检查重点包括十个方面;1.是否严格定位为信息中介,有没有从事信用中介业务;2.是否有资金池,有没有为客户垫付资金;3.是否为自身或变相为自身融资;4.是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;5.是否对出借人实行了刚性兑付;6.是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;7.是否向出借人充分披露借款人的风险信息;8.是否坚持了小额分散的网络借贷原则;9.是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品);10.是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。 本次自律检查以网贷机构自查,自律检查工作组现场核查等方式进行。时间安排上,截止9月27日,互金协会将收集自律检查企业自查报告;10月8日自律检查启动仪式、网贷机构合规检查培训;10月9日-10月16日对各市(州)网贷机构进行现场检查;10月17日-10月30日对贵阳市网贷机构进行现场检查;10月31日贵州省P2P网贷机构整治办评审;11月1日-11月8日整理自律检查材料形成报告;11月9日将自律检查报告报送省、市(州)整治办。
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